ライフプラン

iDeCoの加入可能期間が70歳未満まで延長されると、60代後半まで働きながら掛け金を積み立てるという選択肢が広がります。そこで注意したいのが、公的年金をいつから受け取るかです。公的年金は原則65歳から受給が始まります。一方、70歳未満まで...

iDeCoの加入可能期間が70歳未満まで延長されると、70歳になったら積み立てた資産をすぐに受け取らなければならないと思う人もいるかもしれません。しかし、掛け金を拠出できる年齢と、積み立てた資産を受け取り始める年齢は同じではありません。iD...

60歳以降もiDeCoで資産形成を続けられるようになると、次に悩むのが何に投資するかです。若い世代なら、長い運用期間を生かして株式中心で運用する考え方があります。しかし60代では事情が異なります。運用できる期間が比較的短く、70歳以降には積...

iDeCoというと、投資信託を積み立てて老後資金を増やす制度というイメージがあります。そのため、iDeCoの中で定期預金を選ぶのはもったいないと思う人もいるかもしれません。しかし、60歳以降にiDeCoを利用する場合は考え方が少し変わります...

iDeCoの大きなメリットとしてよく紹介されるのが、掛け金の全額が所得控除になることです。例えば年間50万円をiDeCoへ拠出した場合、その50万円がそのまま税金から差し引かれるわけではありません。税金を計算する基礎となる所得から50万円を...

iDeCoというと、20代や30代から長期間積み立てて老後資金をつくる制度というイメージがあります。そのため、60歳になってからiDeCoを始めても遅いのではないかと思う人もいるでしょう。しかし、制度改正によって加入可能期間が70歳未満まで...

iDeCoは若い人が老後資金を準備するための制度というイメージが強いかもしれません。しかし、制度改正によって、むしろ60歳以降の働く世代にとって使いやすい制度になろうとしています。ポイントは、掛け金を増やせることだけではありません。働きなが...

地方の金融機関にとって、相続は大きな転換点になります。親が何十年も地元の信用金庫を利用していても、その預金を相続する子どもが同じ金融機関を利用し続けるとは限りません。特に子どもが東京や大阪などの都市部で暮らしていれば、自分が普段利用している...

信用金庫にとって、長年取引してきた高齢の顧客が亡くなることには二つの意味があります。一つは顧客を失うことです。もう一つは、その顧客が預けていた預金まで失う可能性があることです。地方に住む親の預金を東京などで暮らす子どもが相続し、自分が普段利...

高齢者から次の世代へ多額の金融資産が移る大相続時代を迎え、金融機関も相続への対応を強化しています。その一つが遺言代用信託です。名前に遺言と付いているため、遺言書の一種と思うかもしれません。しかし、遺言代用信託は遺言書そのものではありません。...