FP オルタナ投資で最初に決めるべきことは何か 商品選びより投資目的を先に考える理由編
オルタナティブ投資の商品が個人にも広がると、どうしても「どの商品を買えばよいのか」に関心が向きます。PEなのか。不動産なのか。どの商品なら高いリターンを期待できるのか。しかし、オルタナ投資を考えるときに最初に決めるべきなのは商品ではありませ...
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FP FP オルタナ投資は暴落時にも強いのか 値下がりしていないように見えることと安全性は違う理由編
株式市場が大きく下落したとき、オルタナティブ資産の価格がそれほど下がっていないように見えることがあります。例えば、株式が短期間で20%下落しているのに、PEや非上場不動産などの評価額はほとんど変わっていないということがあります。この数字だけ...
FP オルタナ投資で高い利回りを期待するほどリスクも高くなるのか リターンの裏側にあるリスクを考える編
オルタナティブ投資の魅力として、高いリターンへの期待が挙げられることがあります。例えばPEでは、上場株式を上回るリターンを目指す運用が行われます。個人向けの商品でも、預金や一般的な債券などより高い利回りが示されていれば、魅力的に感じるかもし...
FP 富裕層がオルタナ投資を利用しやすいのはなぜか すぐに使わない余裕資金を持つことの意味編
オルタナティブ投資は、機関投資家だけではなく、富裕層の資産運用でも利用されることがあります。PEや非上場不動産などには、高いリターンや分散効果が期待される一方、すぐに売却できないという特徴があります。では、なぜ富裕層はこうした流動性の低い資...
FP オルタナ投資と新NISAはどう使い分けるのか まず上場株式や投資信託で土台を作る考え方編
オルタナティブ投資が個人にも広がると、新NISAで投資信託などを積み立てるだけでは不十分なのではないかと考える人もいるかもしれません。機関投資家がPEや不動産などへの投資を増やしているのであれば、個人もオルタナ資産を積極的に持った方がよいよ...
FP 個人向けオルタナ商品は何を確認すればよいのか 高利回りという数字だけで選んではいけない理由編
オルタナティブ投資は、機関投資家だけのものではなくなりつつあります。個人投資家を対象にした商品も販売されるようになり、PE、不動産など、これまで個人にはなじみが薄かった資産へ投資できる機会が広がっています。そこで目につきやすいのが利回りです...
FP オルタナ投資で途中解約できないとはどういうことか 老後資金を投資するときに換金性が重要な理由編
投資商品を選ぶとき、多くの人は利回りや期待リターンを確認します。しかし、老後資金を運用する場合、それ以上に重要になることがあります。必要なときに現金へ戻せるかどうかです。オルタナティブ投資には、投資した資金を長期間引き出せなかったり、途中解...
FP オルタナ投資のリターンはどう比較するのか 上場株式と同じ数字だけを見てはいけない理由編
オルタナティブ投資では、高いリターンが期待できることが魅力として挙げられることがあります。特にPEでは、上場株式にはない流動性リスクなどを引き受ける代わりに、追加的なリターンを狙います。そこで気になるのが、上場株式とオルタナ投資のどちらの運...
FP オルタナ投資の手数料はなぜ高くなりやすいのか リターンではなく手取り収益で比較する理由編
オルタナティブ投資では、高いリターンへの期待が注目されがちです。PEなどでは、上場株式にはないリスクを引き受けることで、追加的なリターンを狙います。しかし、投資家が実際に受け取れる利益を考えるときには、期待リターンだけを見ることはできません...
FP オルタナ投資はいくらまでならよいのか 資産全体に占める割合を先に考える理由編
オルタナティブ投資に興味を持つと、次に気になるのが「いくら投資すればよいのか」という問題です。記事によると、機関投資家のオルタナ資産への投資比率は約25%にまで高まっています。しかし、この数字をそのまま個人投資家へ当てはめることはできません...