FP iDeCoが12月から大幅拡充 掛金上限引き上げで変わる老後資金づくり
2026年12月1日から、個人型確定拠出年金（iDeCo）の制度が大幅に拡充されます。今回の改正では、掛金の上限額が引き上げられるとともに、一定の条件を満たす人について加入可能年齢が70歳未満まで延長されます。特に企業年金のない会社員にとっ...
人生100年時代
FP FP iDeCoが12月から大幅拡充へ 掛金上限引き上げと70歳までの加入延長で変わる老後資金づくり
2026年12月から、個人型確定拠出年金（iDeCo）が大幅に拡充されます。掛金の上限額が引き上げられるほか、一定の条件を満たせば70歳まで加入できるようになります。今回の制度改正で特に注目されるのは、企業年金のない会社員や自営業者、フリー...
FP AI投資が引き起こす世界的な資金争奪戦――円建て債券2.5兆円時代に日本企業と個人投資家が考えるべきこと
人工知能（AI）への巨額投資が、世界の金融市場に新たな変化をもたらしています。これまで米ドルを中心に展開されてきた企業の資金調達が、日本円やユーロ、英ポンドなどにも広がり、日本の社債市場にも海外企業が相次いで参入しています。2026年4〜9...
FP 人生100年時代の資産取り崩し戦略――税金・社会保険料・医療費を含めた老後設計
2029年8月から、75歳以上の後期高齢者医療制度に株式や投資信託の売却益、配当などの金融所得を反映する新たな仕組みが始まる予定です。この制度変更によって、老後の金融資産をどのように取り崩すかという問題は、これまで以上に重要になります。従来...
FP 夫婦で考える金融資産の持ち方――名義・年金収入・医療費負担と相続対策
2029年8月から、75歳以上の後期高齢者医療制度に株式や投資信託の売却益、配当などの金融所得を反映する新たな仕組みが始まる予定です。この制度変更によって、夫婦で金融資産をどのように保有し、どのような順番で取り崩すかが、老後の家計管理におい...
FP 金融所得の反映は介護保険にも広がるのか――高齢者の応能負担と制度改革の行方
2029年8月から、75歳以上の後期高齢者医療制度に金融所得を反映する新たな仕組みが始まる予定です。この制度変更を受けて、今後注目されるのが介護保険制度への影響です。介護保険でも、所得に応じてサービス利用時の自己負担割合が1割、2割、3割に...
FP 確定申告しなくても金融所得が把握される時代へ――特定口座と税務情報の仕組み
2029年8月から、75歳以上の後期高齢者医療制度に株式や投資信託の売却益、配当などの金融所得を反映する新たな仕組みが始まる予定です。今回の制度変更で特に重要なのは、確定申告をしなくても金融所得が医療保険料や医療費の窓口負担割合などの判定に...
FP 人生100年時代の安全資産管理――50代・60代・70代から考える資産寿命の延ばし方
金利上昇によって、銀行預金や個人向け国債などの安全資産を取り巻く環境が大きく変化しています。長く続いた超低金利時代には、預金に資金を置いても十分な利息を期待できませんでした。しかし、日本銀行の金融政策の正常化によって、普通預金、定期預金、個...
FP 安全資産とNISAをどう組み合わせるか――家計の金融資産を守りながら増やす方法
金利上昇によって、銀行預金や個人向け国債などの安全資産から得られる利息が増えています。一方、NISAを利用した株式投資信託などへの長期分散投資も、家計の資産形成における重要な選択肢となっています。これまでの超低金利時代には、預金だけでは資産...
FP 金利が上がっても資産は目減りする――インフレと実質利回りの落とし穴
金利上昇によって、銀行預金や個人向け国債などの安全資産から得られる利息が増えています。長く続いた超低金利時代には、預金に資金を置いてもほとんど収益を期待できませんでしたが、現在は元本の安全性を重視しながら一定の利息を確保しやすくなっています...