FP コアサテライト戦略とは何か インデックスとアクティブを組み合わせる運用方法編
インデックス型とアクティブ型のどちらを選べばよいのか。投資信託を選ぶときによく出てくる問題です。インデックス型には低コストで幅広く分散投資しやすいという特徴があります。一方、アクティブ型にはファンドマネジャーが企業を分析し、市場平均を上回る...
投資
FP FP 新NISAはなぜインデックス投資を急拡大させたのか 積み立てと低コスト投信の相性がよい理由編
2024年に新NISAが始まってから、インデックス型投資信託への資金流入が大きく増えました。代表的なのが、全世界株式に投資するオルカンや米国のS&P500に連動する投資信託です。今回の記事では、国内外の株式に投資する日本の投信で、インデック...
FP インデックス型投信がアクティブ型を初めて逆転 低コストのオルカンが変える投資信託市場
日本の投資信託市場で大きな転換が起きています。株価指数に連動するインデックス型投信の純資産総額が、ファンドマネジャーが銘柄を選ぶアクティブ型を初めて上回りました。背景には新NISAの普及と低コスト投信への資金流入があります。特にオルカンと呼...
FP 初任給の差は将来の資産形成にどこまで影響するのか 大企業と中小企業の賃金差が投資額の差につながる理由編
社会人になったばかりのころの月給の差は、数万円程度であることも少なくありません。月2万円や3万円の違いなら、長い人生ではそれほど大きな差ではないようにも見えます。しかし、若いうちの賃金差は、その時点の生活水準だけに影響するわけではありません...
FP 所得格差と資産格差は何が違うのか 給料の差以上に財産の差が広がりやすい理由編
年収500万円の人と年収1000万円の人を比べれば、所得には2倍の差があります。では、金融資産にも2倍程度の差しかないのでしょうか。必ずしもそうではありません。所得は毎年得るお金ですが、資産は過去から積み上げてきたお金です。さらに、貯めた資...
FP 株高はなぜ資産格差を広げることがあるのか 同じ10パーセント上昇でも利益額が違う理由編
株価が上昇すると、「家計が豊かになった」と表現されることがあります。確かに株式や投資信託を持っている人にとって、株高は金融資産の増加につながります。しかし、すべての人が同じように豊かになるわけではありません。100万円を投資している人と10...
FP 人的資本とは何か 若いうちは金融資産より将来の稼ぐ力が重要になる理由編
資産形成というと、預貯金や株式、投資信託などの金融資産を思い浮かべる人が多いでしょう。特にNISAが普及してからは、「若いうちから投資を始めることが大切だ」といわれるようになりました。もちろん、長期的な資産形成には早くから投資を始めることに...
FP 複利とは何か 20代の月1万円の投資差が将来大きな資産差になる理由編
若いうちの月1万円は、それほど大きな金額には見えないかもしれません。しかし、資産形成では「いくら投資するか」と同じくらい「何年間投資するか」が重要です。20代から毎月1万円を積み立てる人と、投資しない人との差は、最初の1年間なら12万円です...
FP NISAの普及は資産格差を縮めるのか 誰でも使える制度でも結果に差がつく理由編
NISAは、幅広い世代が資産形成に利用できる制度です。投資によって得られた利益が一定の範囲で非課税になるため、長期的な資産形成を後押しする大きな仕組みとなっています。若い世代にもNISAが広がれば、将来の資産格差を縮めることができるのでしょ...
FP 平均値と中央値は何が違うのか 若者の平均金融資産だけを見ると実態を誤解する理由編
「若者の平均金融資産は100万円です」と聞いたら、どのような印象を持つでしょうか。多くの人が100万円前後の金融資産を持っているように感じるかもしれません。しかし、実際にはそうとは限りません。一部の人が非常に多くの金融資産を持っていると、そ...