FP 資産管理会社とは何か 富裕層が個人ではなく法人で資産を持つ理由編
富裕層や企業オーナーの資産管理では、個人がすべての財産を直接保有するのではなく、会社を設立して、その会社で不動産や有価証券などを保有することがあります。こうした会社は一般に資産管理会社と呼ばれます。通常の事業会社が商品を製造したりサービスを...
2026-08
FP FP 富裕層の相続対策とは何か 金融資産5億円を超えると相続はどう変わるのか編
金融資産が5億円、10億円という規模になると、相続は単に財産を子どもへ分ける問題ではなくなってきます。誰にどの財産を引き継ぐのか。相続税をどのように納付するのか。不動産や自社株をどう扱うのか。配偶者や子どもの生活をどう支えるのか。さらに企業...
FP 事業承継とウェルスマネジメントはなぜ一体なのか 会社と財産を次世代へ引き継ぐ仕組み編
企業オーナーが高齢になると、大きく二つの承継問題が発生します。一つは会社を誰に引き継ぐのかという事業承継です。もう一つは、自社株や金融資産、不動産などの財産を誰に引き継ぐのかという資産承継です。一般の個人であれば、相続を中心に財産の承継を考...
FP 事業売却後の資産運用とは何か 会社を売った経営者に巨額の現金が生まれる瞬間編
企業オーナーがM&Aによって会社を売却すると、それまでとはまったく異なる資産管理が始まります。会社を経営している間、オーナーの最大の財産は自社株であることが少なくありません。会社の価値が50億円なら、オーナーが持つ自社株にも数十億円の価値が...
FP 証券担保ローンとは何か 富裕層が運用資産を売らずに現金をつくる仕組み編
株式や投資信託などを大量に保有する富裕層でも、まとまった現金が必要になることがあります。最も単純な方法は、保有している有価証券を売却することです。しかし、今後も値上がりが期待できると考えている株式を売りたくない場合があります。長期運用を続け...
FP 自社株担保融資とは何か 株を売らずに資金を調達する富裕層の金融戦略編
企業オーナーは、数十億円、数百億円という巨額の資産を持っていても、必ずしも同じだけの現金を持っているわけではありません。財産の大部分が、自分が経営する会社の株式である自社株になっていることがあるからです。そこで問題になるのが、まとまった現金...
FP 企業オーナーの資産管理とは何か 会社の財産と個人の財産を一体で考える理由編
超富裕層向けビジネスで、メガバンクが特に重視している顧客の一つが企業オーナーです。企業オーナーには一般的な富裕層とは異なる特徴があります。保有する財産の中で、自分が経営する会社の株式である自社株が非常に大きな割合を占めることです。会社が成長...
FP シングルファミリーオフィスとマルチファミリーオフィスは何が違うのか編
超富裕層の一族全体の財産を管理するファミリーオフィスには、大きく分けて二つの形があります。一つの一族だけのために組織をつくるシングルファミリーオフィスと、複数の一族に共通のサービスを提供するマルチファミリーオフィスです。どちらも金融資産、不...
FP ファミリーオフィスとは何か 超富裕層が一族専属の資産管理チームを持つ理由編
超富裕層の資産管理を考えるうえで、プライベートバンクと並んで重要になるのがファミリーオフィスです。金融資産が数十億円、数百億円という規模になると、単に株式や債券を運用するだけでは資産管理ができなくなります。不動産、自社株、会社経営、相続、事...
FP プライベートバンクとは何か 普通の銀行と超富裕層向け銀行は何が違うのか編
超富裕層向けの金融サービスを考えるうえで、ウェルスマネジメントとともによく登場するのがプライベートバンクです。一般の銀行では、多くの顧客に預金、住宅ローン、投資信託など一定の金融サービスを提供します。これに対してプライベートバンクでは、巨額...