FP ファミリーオフィスとは何か 超富裕層が一族専属の資産管理チームを持つ理由編
超富裕層の資産管理を考えるうえで、プライベートバンクと並んで重要になるのがファミリーオフィスです。金融資産が数十億円、数百億円という規模になると、単に株式や債券を運用するだけでは資産管理ができなくなります。不動産、自社株、会社経営、相続、事...
2026-08
FP FP プライベートバンクとは何か 普通の銀行と超富裕層向け銀行は何が違うのか編
超富裕層向けの金融サービスを考えるうえで、ウェルスマネジメントとともによく登場するのがプライベートバンクです。一般の銀行では、多くの顧客に預金、住宅ローン、投資信託など一定の金融サービスを提供します。これに対してプライベートバンクでは、巨額...
FP ウェルスマネジメントとは何か 銀行が富裕層の資産だけでなく人生全体を管理する仕組み編
メガバンクが超富裕層向けビジネスを急速に強化しています。かつて銀行の富裕層向けサービスといえば、預金を預かり、投資信託や債券などの金融商品を提案する資産運用が中心でした。しかし現在、大手金融機関が力を入れているウェルスマネジメントは、それだ...
FP メガバンクはなぜ超富裕層を奪い合うのか 預金と融資から資産管理へ変わる銀行ビジネス編
メガバンクが、金融資産を巨額に保有する超富裕層への営業を急速に強化しています。三井住友フィナンシャルグループは超富裕層向けの営業担当者を2028年度までに現在の約2倍となる400人規模へ増やす方針です。みずほフィナンシャルグループも担当者を...
経営 カスハラ対策はなぜ人材戦略になるのか 従業員を守る会社が選ばれる時代編
カスタマーハラスメント対策というと、法律への対応や顧客トラブルへの備えというイメージが強いかもしれません。しかし、カスハラ対策にはもう一つ重要な側面があります。人材戦略です。顧客から暴言や威圧的な言動を受けても会社が助けてくれない。困って上...
経営 AIによるカスハラ検知とは何か 顧客との会話を人工知能が分析する仕組み編
カスタマーハラスメント対策に人工知能を活用する動きが広がり始めています。店舗やコールセンターでは、従業員と顧客との会話の中でカスハラが発生します。暴言が繰り返される。威圧的な言葉が使われる。同じ要求が長時間続く。従業員が一人で対応を続ける。...
経営 カスハラ対策認定制度とは何か 従業員を守る企業を見える化する仕組み編
2026年10月1日から企業にカスタマーハラスメント対策が義務付けられます。企業には、カスハラを現場の従業員だけに対応させるのではなく、会社として方針を定め、相談体制などを整えることが求められます。しかし、外部から見ただけでは、その会社がど...
経営 業界共通のカスハラ対策とは何か 企業単独ではなく業界全体で顧客対応を統一する理由編
2026年10月1日から企業にカスタマーハラスメント対策が義務付けられます。企業はそれぞれ相談窓口を整備し、対応マニュアルを作成し、従業員への研修などを進める必要があります。しかし、カスハラには一社だけで対策を進めても解決しにくい問題があり...
経営 カスハラ対策ポスターにはどんな効果があるのか 顧客への事前告知で迷惑行為を防ぐ仕組み編
2026年10月1日から企業にカスタマーハラスメント対策が義務付けられます。相談窓口を設ける。対応マニュアルをつくる。従業員へ研修を行う。こうした社内向けの対策とともに広がっているのが、顧客に対してカスハラへの方針をあらかじめ示す取り組みで...
経営 カスハラ研修とは何か 従業員にどこまで対応させるべきなのか編
2026年10月1日から企業にカスタマーハラスメント対策が義務付けられます。会社として基本方針を定め、相談窓口や対応マニュアルを整備しても、それだけでカスハラ対策が機能するとは限りません。実際に顧客と向き合うのは、店舗やコールセンター、営業...