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超富裕層の資産管理というと、株式や不動産を運用して財産を増やすことや、相続によって子どもや孫へ財産を残すことを思い浮かべるかもしれません。しかし巨額の資産を持つ人ほど、もう一つの選択肢が重要になることがあります。財産の一部を社会へ還元するこ...

超富裕層向けビジネスで、金融機関が重視する相手は現在巨額の資産を持っている本人だけではありません。その子どもや孫も重要な顧客になります。親が10億円、20億円という金融資産を持っていれば、将来の相続によってその一部が子どもへ移ります。相続前...

日本では、家計が保有する巨額の金融資産が高齢世代に集中しています。預金、株式、投資信託、不動産などを長年積み上げてきた世代が高齢化することで、これから相続を通じて大量の資産が子どもや孫の世代へ移っていきます。これが世代間資産移転です。特に超...

メガバンクの富裕層戦略を見ていると、預金残高とは別に「預かり資産」という言葉がよく登場します。今回の記事でも、三井住友フィナンシャルグループは超富裕層向けの営業担当者を増やし、2028年度の預かり資産を2025年度比2割増の28兆円に伸ばす...

日本の銀行は長い間、預金を集め、その資金を企業や個人へ貸し出すことで利益を得てきました。預金者へ支払う金利よりも高い金利で融資し、その差額を収益にする仕組みです。しかしメガバンクが現在強化している超富裕層向けビジネスでは、融資による金利収入...

銀行の預金金利というと、ホームページや店頭に表示されている金利がすべてだと思われがちです。しかし数億円、数十億円という巨額の資金を預ける大口顧客では、一般の個人とは異なる条件が提示される場合があります。銀行にとって10万円の預金と10億円の...

超富裕層というと、株式や不動産などへ積極的に投資し、できるだけ高い収益を追求している姿を想像するかもしれません。しかし実際には、超富裕層にとって預金も重要な資産です。日本銀行によると、10億円以上の大口定期預金の残高は2026年3月時点で前...

富裕層や企業オーナーの資産管理では、個人がすべての財産を直接保有するのではなく、会社を設立して、その会社で不動産や有価証券などを保有することがあります。こうした会社は一般に資産管理会社と呼ばれます。通常の事業会社が商品を製造したりサービスを...

金融資産が5億円、10億円という規模になると、相続は単に財産を子どもへ分ける問題ではなくなってきます。誰にどの財産を引き継ぐのか。相続税をどのように納付するのか。不動産や自社株をどう扱うのか。配偶者や子どもの生活をどう支えるのか。さらに企業...

企業オーナーが高齢になると、大きく二つの承継問題が発生します。一つは会社を誰に引き継ぐのかという事業承継です。もう一つは、自社株や金融資産、不動産などの財産を誰に引き継ぐのかという資産承継です。一般の個人であれば、相続を中心に財産の承継を考...