投資

世界には長期間にわたり優れた運用成果を上げ続けている投資機関があります。その代表例が、アメリカのイェール大学基金です。イェール大学は世界有数の名門大学として知られていますが、その教育や研究を支える大きな柱が「エンダウメント（大学基金）」です...

世界の金融市場では、企業や個人投資家だけでなく、「国家」も巨大な投資家として活動しています。その代表例が「政府系ファンド」です。ニュースでは、「中東の政府系ファンドがAI企業へ出資」「ノルウェーの政府系ファンドが世界株式への投資を拡大」とい...

老後の生活を支える年金は、多くの人にとって最も身近な社会保障制度の一つです。しかし、その年金資金がどのように運用されているのかを詳しく知っている人は多くありません。世界には数兆円から数百兆円規模の資産を運用する巨大な年金基金が存在します。彼...

株式市場では毎日のように株価が動き、ニュースでは「急騰」「急落」という言葉が飛び交います。そのため、多くの投資家は目先の値動きに一喜一憂しがちです。しかし、世界で巨額の資産を築いた投資家たちは、短期的な値動きよりも、10年、20年、さらには...

株式投資で得られる利益には、大きく分けて二つあります。一つは株価の値上がりによる「売却益（キャピタルゲイン）」、もう一つは企業が利益の一部を株主へ還元する「配当金（インカムゲイン）」です。配当金を受け取ったとき、多くの人は生活費や趣味に使う...

インデックス投資を始めると、「時価総額加重型」という言葉を目にすることがあります。S&P500やTOPIX、全世界株式インデックスなど、多くの代表的なインデックスはこの方式を採用しています。一方で、「大型株に偏りすぎるのではないか」「本当に...

資産運用を始めると、多くの人が最初に迷うのが「アクティブファンド」と「インデックスファンド」のどちらを選ぶべきかという問題です。インデックスファンドは市場平均に連動する運用を目指し、アクティブファンドは市場平均を上回る成果を目標とします。「...

近年、資産運用の世界で存在感を高めている金融商品がETF（上場投資信託）です。日本でもNISAの普及をきっかけにETFへの関心が高まり、個人投資家だけでなく年金基金や機関投資家も幅広く活用しています。ETF市場は世界的に拡大を続けており、そ...

新しいNISAのスタートによって、多くの人が資産形成を始めるようになりました。非課税で運用できるという大きなメリットがあるため、「せっかくなら大きく増やしたい」と考える人も少なくありません。その結果、値動きの大きいレバレッジ商品に関心を持つ...

投資の世界では、「レバレッジを使えば少ない資金で大きな利益を狙える」という言葉をよく耳にします。実際に、株式やFX、先物取引、信用取引、レバレッジETFなど、レバレッジを活用できる金融商品は数多く存在します。一方で、市場が急変した際には、大...