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退職金を受け取ると、多くの人が最初に考えることがあります。「このお金をどう守ればよいのだろう。」現役時代は毎月給与が入ってきますが、退職後は資産そのものが生活を支える時代になります。そのため、「増やすこと」以上に「減らさないこと」が重要にな...

老後資金づくりでは、「株式か、それとも預金か」という二択で考えられることが少なくありません。しかし、本来の資産運用では株式・債券・現金を組み合わせることが基本です。最近では、政府・与野党が個人による国債購入を促進する制度を検討しているという...

生成AIの進化は、税理士業界にも大きな変化をもたらしています。税務相談や資産運用、経営相談など、これまで専門家が担ってきた業務の一部をAIが支援する時代が現実になりました。金融機関ではAIが資産運用の提案から契約まで担う仕組みづくりが進めら...

人生100年時代と呼ばれる現在、資産形成は一部の投資家だけのものではなく、誰もが取り組むべき人生設計の一つとなりました。そして、その資産形成の方法も大きく変わろうとしています。近年は生成AIの急速な進化により、金融商品の比較や資産運用のアド...

AIエージェントが金融商品の比較から契約、資産運用まで担う時代が現実になろうとしています。金融機関が競争を超えて連携し、AIを活用した資産運用サービスの構築を進めるというニュースは、日本の金融業界にとって大きな転換点と言えるでしょう。これま...

人生100年時代では、50代は「仕事の終盤」ではなく、「第二の人生の準備期間」と考えるべき年代です。かつては60歳や65歳で仕事を終え、年金を受け取りながら老後を過ごす人生設計が一般的でした。しかし、平均寿命が延び、働き方も多様化した現在で...

人生100年時代と言われる現在、定年後の生活設計は誰にとっても重要なテーマになっています。特に自衛官は一般企業より早い50歳代で定年を迎える職種が多く、年金受給開始までの生活をどう支えるかが長年の課題でした。今回、防衛省は若年定年退職者への...

新NISAのスタートによって、多くの人が資産形成を始めるようになりました。その中でも特に人気を集めているのが、全世界株式に投資する「オルカン（オール・カントリー）」です。しかし、オルカンの本当の価値は、1年や2年で結果を出すことではありませ...

円安と物価高が長く続く時代になりました。スーパーでの買い物やガソリン代、電気料金など、多くの生活費が以前より高くなり、「預金だけで本当に大丈夫なのか」と不安を感じる人も増えています。こうした中で注目されているのが、全世界の株式へ分散投資する...

キャッシュレス決済が当たり前になった現在、多くの人が複数のクレジットカードを持っています。入会キャンペーンで作ったカード、特定の店舗で割引になるカード、旅行用のカードなど、気が付けば財布の中に何枚も入っているという人も少なくありません。一方...