FP オルタナティブ投資とは何か 高いリターンと分散投資のために非伝統的資産へ投資する理由編
資産運用というと、株式や債券への投資を思い浮かべる人が多いでしょう。しかし、世界の機関投資家の間では、株式や債券以外の資産に投資する「オルタナティブ投資」の存在感が大きくなっています。代表的なものがプライベートエクイティや不動産です。英調査...
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FP FP インフレ時代の企業年金はどう変わるのか DBとDCを老後資産全体で考える理由編
長く続いた低金利と物価がほとんど上がらない時代から、日本の企業年金を取り巻く環境が大きく変化しています。物価が上昇しています。賃金も上昇しています。金利も上昇しています。こうした変化は、確定給付企業年金であるDBにも、企業型確定拠出年金であ...
FP 企業年金の見える化で会社員は何を確認すればよいのか 運用成績だけを比較してはいけない理由編
企業年金の見える化が進むと、自分の勤務先の企業年金について、これまでより多くの情報を確認できるようになります。そこで気になるのが、何を見ればよいのかという問題です。最も分かりやすいのは運用利回りでしょう。しかし、運用利回りが高い企業年金ほど...
FP 企業年金の見える化とは何か 他社の運用や給付水準と比較できるようになる理由編
会社員にとって企業年金は、給与や賞与と並ぶ重要な待遇の一つです。ところが、自分の勤務先の企業年金が他社と比べて充実しているのかを知っている人はそれほど多くないでしょう。給与なら求人情報などを通じて比較できます。企業年金は制度が複雑で、運用状...
FP 企業年金連合会とは何か 退職した人の年金資産を預かる仕組み編
若いころに勤務していた会社で企業年金に加入し、その後転職した人は少なくありません。転職から何十年もたつと、以前の会社で加入していた企業年金のことを忘れてしまうこともあります。こうした中途退職者の年金を支える重要な役割を担っているのが企業年金...
FP 企業年金は転職するとどうなるのか DBとDCで年金資産の持ち運び方が違う理由編
転職するときには給与や役職、勤務地などを比較する人が多いでしょう。しかし、忘れてはいけないのが企業年金です。勤務先に確定給付企業年金であるDBや企業型確定拠出年金であるDCがある場合、退職によってそれまで積み上げてきた年金の扱いが変わります...
FP 企業型DCで会社の責任はなくなるのか 投資教育が重要になる理由編
企業型確定拠出年金である企業型DCでは、従業員自身が運用商品を選び、その運用結果によって将来の資産額が変わります。そのため、企業型DCはすべて従業員の自己責任だと思われることがあります。しかし、会社が掛金を拠出した後は何もしなくてよいという...
FP 企業型DCでは会社が商品を選ぶのか 従業員が自由に何でも買えるわけではない理由編
企業型確定拠出年金である企業型DCでは、従業員自身が老後資産を運用します。それなら証券会社の口座と同じように、好きな株式や投資信託を自由に買えると思うかもしれません。しかし、企業型DCはそのような仕組みではありません。従業員が選べるのは、企...
FP 企業型DCの月6.2万円とは何か 2026年12月の拠出限度額引き上げで何が変わるのか編
企業型確定拠出年金である企業型DCの制度が2026年12月に拡充されます。企業型DCなどの拠出限度額は、現在の月5.5万円から月6.2万円へ引き上げられる予定です。差額は月7,000円です。1カ月だけを見れば大きな金額ではないように感じるか...
FP DBはこれからなくなるのか 企業が退職後まで従業員を支える制度が残る理由編
企業年金では、確定拠出年金であるDCの存在感が高まっています。2026年3月末時点では企業型DCの加入者数が確定給付企業年金であるDBの加入者数を上回りました。企業にとってDBは将来の給付に対する財務的な責任が重く、DCの方が費用を管理しや...