FP インデックス型投信がアクティブ型を初めて逆転 低コストのオルカンが変える投資信託市場
日本の投資信託市場で大きな転換が起きています。株価指数に連動するインデックス型投信の純資産総額が、ファンドマネジャーが銘柄を選ぶアクティブ型を初めて上回りました。背景には新NISAの普及と低コスト投信への資金流入があります。特にオルカンと呼...
投資
FP FP 初任給の差は将来の資産形成にどこまで影響するのか 大企業と中小企業の賃金差が投資額の差につながる理由編
社会人になったばかりのころの月給の差は、数万円程度であることも少なくありません。月2万円や3万円の違いなら、長い人生ではそれほど大きな差ではないようにも見えます。しかし、若いうちの賃金差は、その時点の生活水準だけに影響するわけではありません...
FP 所得格差と資産格差は何が違うのか 給料の差以上に財産の差が広がりやすい理由編
年収500万円の人と年収1000万円の人を比べれば、所得には2倍の差があります。では、金融資産にも2倍程度の差しかないのでしょうか。必ずしもそうではありません。所得は毎年得るお金ですが、資産は過去から積み上げてきたお金です。さらに、貯めた資...
FP 株高はなぜ資産格差を広げることがあるのか 同じ10パーセント上昇でも利益額が違う理由編
株価が上昇すると、「家計が豊かになった」と表現されることがあります。確かに株式や投資信託を持っている人にとって、株高は金融資産の増加につながります。しかし、すべての人が同じように豊かになるわけではありません。100万円を投資している人と10...
FP 複利とは何か 20代の月1万円の投資差が将来大きな資産差になる理由編
若いうちの月1万円は、それほど大きな金額には見えないかもしれません。しかし、資産形成では「いくら投資するか」と同じくらい「何年間投資するか」が重要です。20代から毎月1万円を積み立てる人と、投資しない人との差は、最初の1年間なら12万円です...
FP NISAの普及は資産格差を縮めるのか 誰でも使える制度でも結果に差がつく理由編
NISAは、幅広い世代が資産形成に利用できる制度です。投資によって得られた利益が一定の範囲で非課税になるため、長期的な資産形成を後押しする大きな仕組みとなっています。若い世代にもNISAが広がれば、将来の資産格差を縮めることができるのでしょ...
FP 平均値と中央値は何が違うのか 若者の平均金融資産だけを見ると実態を誤解する理由編
「若者の平均金融資産は100万円です」と聞いたら、どのような印象を持つでしょうか。多くの人が100万円前後の金融資産を持っているように感じるかもしれません。しかし、実際にはそうとは限りません。一部の人が非常に多くの金融資産を持っていると、そ...
FP ジニ係数とは何か 若者の金融資産格差が数字で分かる仕組み編
「若者の金融資産が増えている」と聞くと、若い世代全体が豊かになっているように感じるかもしれません。しかし、平均的な金融資産が増えていても、そのお金が若者全体に均等に分布しているとは限りません。一部の人が多額の金融資産を持ち、ほかの多くの人が...
FP 若者の金融資産格差はなぜ広がるのか NISA時代に生まれる新しい格差
NISAの普及によって、若い世代にも資産運用が広がっています。若いうちから投資を始め、長期間にわたって資産形成できる環境が整ったことは大きな変化です。しかし、その一方で新しい問題も見えてきました。同じ若者の中でも、投資できる人と投資できない...
FP 高分配ETFとは何か 退職世代が資産を売らずに定期収入を受け取りたい理由編
米国のETF市場で、毎月や毎週といった高い頻度で分配金を支払う商品が増えています。背景にあるのが、ベビーブーマー世代の本格的な退職です。現役時代には資産を増やすことが投資の主な目的になりますが、退職後は事情が変わります。給与収入がなくなるた...