FP オルタナ投資で高い利回りを期待するほどリスクも高くなるのか リターンの裏側にあるリスクを考える編
オルタナティブ投資の魅力として、高いリターンへの期待が挙げられることがあります。例えばPEでは、上場株式を上回るリターンを目指す運用が行われます。個人向けの商品でも、預金や一般的な債券などより高い利回りが示されていれば、魅力的に感じるかもし...
FP FP 富裕層がオルタナ投資を利用しやすいのはなぜか すぐに使わない余裕資金を持つことの意味編
オルタナティブ投資は、機関投資家だけではなく、富裕層の資産運用でも利用されることがあります。PEや非上場不動産などには、高いリターンや分散効果が期待される一方、すぐに売却できないという特徴があります。では、なぜ富裕層はこうした流動性の低い資...
FP オルタナ投資と新NISAはどう使い分けるのか まず上場株式や投資信託で土台を作る考え方編
オルタナティブ投資が個人にも広がると、新NISAで投資信託などを積み立てるだけでは不十分なのではないかと考える人もいるかもしれません。機関投資家がPEや不動産などへの投資を増やしているのであれば、個人もオルタナ資産を積極的に持った方がよいよ...
FP 個人向けオルタナ商品は何を確認すればよいのか 高利回りという数字だけで選んではいけない理由編
オルタナティブ投資は、機関投資家だけのものではなくなりつつあります。個人投資家を対象にした商品も販売されるようになり、PE、不動産など、これまで個人にはなじみが薄かった資産へ投資できる機会が広がっています。そこで目につきやすいのが利回りです...
FP オルタナ投資で途中解約できないとはどういうことか 老後資金を投資するときに換金性が重要な理由編
投資商品を選ぶとき、多くの人は利回りや期待リターンを確認します。しかし、老後資金を運用する場合、それ以上に重要になることがあります。必要なときに現金へ戻せるかどうかです。オルタナティブ投資には、投資した資金を長期間引き出せなかったり、途中解...
FP オルタナ投資のリターンはどう比較するのか 上場株式と同じ数字だけを見てはいけない理由編
オルタナティブ投資では、高いリターンが期待できることが魅力として挙げられることがあります。特にPEでは、上場株式にはない流動性リスクなどを引き受ける代わりに、追加的なリターンを狙います。そこで気になるのが、上場株式とオルタナ投資のどちらの運...
FP オルタナ投資の手数料はなぜ高くなりやすいのか リターンではなく手取り収益で比較する理由編
オルタナティブ投資では、高いリターンへの期待が注目されがちです。PEなどでは、上場株式にはないリスクを引き受けることで、追加的なリターンを狙います。しかし、投資家が実際に受け取れる利益を考えるときには、期待リターンだけを見ることはできません...
FP オルタナ投資はいくらまでならよいのか 資産全体に占める割合を先に考える理由編
オルタナティブ投資に興味を持つと、次に気になるのが「いくら投資すればよいのか」という問題です。記事によると、機関投資家のオルタナ資産への投資比率は約25%にまで高まっています。しかし、この数字をそのまま個人投資家へ当てはめることはできません...
FP オルタナ投資は個人にも必要なのか 機関投資家の運用方法をそのまま真似できない理由編
機関投資家の間では、オルタナティブ投資の存在感が高まっています。記事によると、英調査会社プレキンの調査では、機関投資家のオルタナ資産への投資比率は約25%に達しています。大学基金などではPEへの配分比率が非常に高い例もあります。こうした数字...
FP 不動産は本当に株式の分散投資になるのか 低相関だけでは判断できない理由編
オルタナティブ投資の代表的な資産の1つが不動産です。不動産は株式や債券などの伝統的資産とは異なる値動きをするとされ、分散投資の対象として利用されています。株式が値下がりしても不動産価格や賃料収入が同じように下落するとは限らないためです。しか...