FP シニア×保険シリーズ 第5回（最終回） 生命保険の整理と家族への情報共有 契約の所在・更新・手続きの負担を軽減する「見える化」のすすめ
長年加入してきた生命保険は、契約内容が複数の保険会社に分かれていたり、特約が細かく付いていたり、契約者・被保険者・受取人が複雑に組み合わされていたりすることが珍しくありません。とくにシニア世代では、過去のライフステージに合わせて加入した保険...
人生100年時代
FP FP シニア×保険シリーズ 第4回 シニアの医療・介護保険の見直し 公的制度との重複や古い契約のまま放置するリスクを整理する
医療技術の進歩や入院期間の短縮により、医療保険の給付条件や保障内容は過去20年で大きく変化しました。加入後長い年月が経ち、今の医療事情に合わなくなっている契約も少なくありません。さらに、介護リスクが高まる年代では、医療保障と介護保障の役割分...
FP シニア×保険シリーズ 第3回 認知症と生命保険の手続き 判断能力が低下した後に備える制度と実務ポイント
高齢化が進む中で、生命保険・医療保険の「請求手続き」が認知症と深く関わるようになってきました。認知症の発症により本人が判断能力を失うと、保険金の請求が滞り、必要な給付を受け取れない事態が生じることがあります。また、契約内容の照会や解約、新た...
FP シニア×保険シリーズ 第2回 相続対策として生命保険をどう使うか 非課税枠・受取人設定・代償分割まで実務的に整理する
シニア世代が保険を見直す目的のひとつに、相続への備えがあります。生命保険は相続発生時に非常に扱いやすい資金であり、税務上の取り扱いにも特徴があります。適切に活用すれば遺産分割の負担を軽減し、相続トラブルの防止にもつながります。逆に、契約内容...
FP シニア世代の保険は「早めの棚卸し」が鍵 契約内容の把握と家族共有が将来の負担を軽減する
年末調整や確定申告の準備が進むこの季節は、保険契約の内容を見直す好機です。長く加入している生命保険は、契約内容が複雑で、思い込みと実際の保障が一致していないことも珍しくありません。特にシニア世代では、保険金の受け取り方や、加入時とは状況が変...
FP 利回り革命が示す企業成長への転換点 成長投資へ評価軸が移る市場の新局面
2025年12月、日本の株式市場でひとつの象徴的な出来事が起こりました。日経平均の予想配当利回りが長期金利を下回り、15年ぶりに「株より国債の利回りが高い」という構図が生まれたのです。これは単なる数字の逆転ではなく、株式の評価軸が「配当中心...
FP AI・量子研究への減税強化が始まる 先端技術投資を促す新しい税制の狙いと課題
政府・与党は2026年度税制改正に向けて、人工知能（AI）・量子技術などの先端分野に取り組む企業を対象とした研究開発減税を大幅に強化する方向で調整しています。これらは日本の成長戦略や経済安全保障を支える「国家戦略技術」と位置づけられる分野で...
FP 70歳以上の高額療養費制度の見直しへ 外来「通い放題」特例の限度額引き上げ案が浮上する背景
70歳以上の医療費負担を軽減するための仕組みとして長く利用されてきた「高額療養費制度」。その中でも、外来について一定額を超えないように抑える「外来特例」は、患者にとって安心感が大きい制度として知られています。しかし近年、この外来特例の限度額...
FP 防衛費増額と所得税引き上げ議論のいま 2026年度税制改正の焦点を読み解く
政府・与党が進める防衛力強化は、日本の安全保障政策の大きな転換点として注目を集めています。財源確保の柱として掲げられてきた所得税の引き上げについて、自民党税制調査会では「異論なし」との見解が示され、議論は大きく前進しつつあります。一方で、連...
FP 第三者承継が地域経済を救う時代へ【第7回】承継後100日のアクションプラン 信頼と数字を同時に固める「4つのフェーズ」
事業承継の契約が締結され、名義変更も済んだとしても、それはゴールではなくスタートです。本当に重要なのは、承継後の「最初の100日」をどう使うかです。この期間に、従業員・取引先・金融機関・顧客などとの信頼関係を築けるかどうか、そして事業の実態...