FP 医療費の窓口負担が1割から3割へ――金融所得による負担区分変更の落とし穴
2029年8月から、75歳以上の後期高齢者医療制度に株式や投資信託の売却益、配当などの金融所得を反映する新たな仕組みが始まる予定です。この制度変更で注意したいのは、金融所得によって医療保険料が増えるだけでなく、医療機関で支払う窓口負担割合も...
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FP FP 金融所得100万円で医療保険料はいくら増えるのか――後期高齢者医療制度の負担を具体的に検証
2029年8月から、75歳以上の後期高齢者医療制度に株式や投資信託の売却益、配当などの金融所得を反映する新たな仕組みが始まる予定です。これまで源泉徴収ありの特定口座で得た金融所得は、確定申告をしなければ原則として医療保険料の計算に反映されま...
FP 金融所得が高齢者医療の負担を左右する時代へ――2029年から始まる新制度とNISA・資産売却の重要性
75歳以上の高齢者が加入する後期高齢者医療制度について、株式や投資信託の売却益、配当などの金融所得を、保険料や医療費の窓口負担に反映させる新たな仕組みが2029年8月から始まります。これまで、源泉徴収ありの特定口座で得た金融所得は、確定申告...
FP これからのJ-REIT投資で何を重視すべきか――金利上昇時代の銘柄選びと資産配分
不動産投資信託（J-REIT）を取り巻く環境が、大きな転換期を迎えています。長期間続いた超低金利時代には、金融機関から低い金利で資金を調達し、不動産を取得して資産規模を拡大することが、J-REITの基本的な成長戦略でした。しかし、金利上昇に...
FP J-REITと現物不動産はどちらが有利なのか――税金・相続・NISAから比較する
不動産投資を考える際には、マンションやアパートなどを直接所有する方法と、不動産投資信託（J-REIT）を購入する方法があります。どちらも不動産から生まれる収益を投資家に還元する仕組みですが、投資に必要な資金、管理負担、税金、相続時の取り扱い...
FP 老後資金にJ-REITは適しているのか――高分配金の魅力と元本下落リスク
人生100年時代を迎え、退職後の生活費をどのように確保するかが重要な課題となっています。公的年金だけでは生活費を十分に賄えない場合、預貯金を取り崩す方法に加えて、金融資産から継続的な収入を得る方法も考えられます。その選択肢の1つが、不動産投...
FP J-REITの財務健全性をどう見抜くか――LTV・借入金・格付けから考える投資リスク
不動産投資信託（J-REIT）を評価する際には、分配金利回りや保有不動産の収益力だけでなく、財務健全性を確認することが重要です。J-REITは、投資家から集めた出資金に加えて、金融機関からの借入金や投資法人債を活用して不動産を取得しています...
FP J-REITの運用会社は誰の利益を優先するのか――資産規模連動報酬と利益相反の問題
不動産投資信託（J-REIT）の経営戦略を考えるうえで、見落としてはならないのが資産運用会社と投資主の利益相反という問題です。J-REITでは、保有不動産の運用を外部の資産運用会社に委託する仕組みが一般的です。資産運用会社は、物件の取得や売...
FP 不動産は今が売り時なのか――鑑定価格を上回る物件売却とJ-REITの投資判断
不動産投資信託（J-REIT）の世界で、保有物件を積極的に売却する動きが注目されています。これまでJ-REITは、優良な不動産を取得し、長期間保有することで安定した賃貸収入を確保することが基本的な経営戦略でした。しかし、不動産価格が高値を維...
FP 金利上昇でJ-REITはどう変わるのか――借入金利・不動産価格・分配金の関係
日本の金利上昇が、不動産投資信託（J-REIT）の経営環境を大きく変えています。長期間続いた超低金利時代には、J-REITは比較的低い金利で資金を調達し、不動産を取得することで資産規模を拡大してきました。しかし、日本銀行の金融政策正常化に伴...