FP 退職後の資産ポートフォリオ総まとめ
――「人生100年時代」の資産活用入門（総集編）「人生100年時代」と言われる今、60歳で定年を迎えたとしても、その後に30年〜40年の生活が続く可能性があります。この長い時間を安心して過ごすために、退職後の資産運用は現役時代と同じ考え方で...
kikumoto_admin
FP FP 安心して退職後を過ごすために
――「人生100年時代」の資産活用入門（第5回・最終回）これまで4回にわたって、退職後の資産運用について「リスクを下げる重要性」「3つの視点」「債券やバランス型投信の活用」「投資対象を変えない選択肢」などを紹介してきました。最終回となる今回...
FP 投資対象を変えないという選択肢
――「人生100年時代」の資産活用入門（第4回）これまでの連載では、退職後の資産ポートフォリオを見直す際の考え方として、リスクを下げるための3つの視点や、債券・バランス型投信の活用法について紹介しました。一方で、「退職したからといって、今ま...
FP 債券・バランス型投信をどう活用するか
――「人生100年時代」の資産活用入門（第3回）前回（第2回）では、退職後の資産運用において「リスクを下げる3つの視点」を確認しました。今回は、その中でも特に重要な 具体的な手段 である「債券」と「バランス型投信」の活用法について掘り下げて...
FP リスクを下げるための3つの視点
――「人生100年時代」の資産活用入門（第2回）前回（第1回）では、現役時代と退職後の資産運用は目的も前提も大きく異なることを確認しました。退職後は「資産を増やす」よりも「安心して減らさずに使う」ことが大切であり、そのためにはリスクを下げる...
FP 退職後の資産ポートフォリオはなぜ見直しが必要か
――「人生100年時代」の資産活用入門（第1回）定年退職を迎える頃、多くの方が気になるのは「これからの生活費をどうまかなうか」という点です。預金や退職金、年金などの資産をどのように活用すれば安心して暮らしていけるのか。現役時代は「いかに資産...
税理士 家族で考える相続税対策のステップ
これまでのシリーズでは、一次相続と二次相続の違いや、小規模宅地の特例、配偶者居住権、生前贈与など、具体的な相続税対策を取り上げてきました。最終回となる今回は、それらを総合しながら「実際に家族でどう進めていけばよいか」という行動のステップを整...
税理士 生前贈与と相続税改正：3年から7年へ延長された持ち戻し期間
「生前贈与」は相続税対策の定番のひとつです。親が元気なうちに少しずつ子や孫へ財産を移しておけば、将来の相続財産を減らすことができ、結果的に相続税の負担を軽くすることが可能です。ただし、2024年から「亡くなる前の贈与は相続財産に持ち戻す期間...
税理士 配偶者居住権と相続の新しいかたち
相続税対策を考えるとき、自宅の扱いは避けて通れません。配偶者が残された場合、「そのまま住み続けたい」という希望は強い一方で、自宅の評価額が相続税を押し上げる要因にもなります。そこで2020年の民法改正で導入されたのが「配偶者居住権」です。ま...
税理士 小規模宅地等の特例の使い方と注意点
相続税の計算で最も大きな影響を与えるのが「土地の評価額」です。都市部で土地を持っていると、相続財産の中で土地が占める割合は非常に高くなります。そこで役立つのが「小規模宅地等の特例」です。一定の要件を満たせば評価額を最大80％減らせる強力な節...