投資

老後リスクとして、医療や介護と並んで見落とされやすいのが「判断能力の低下」です。認知症や脳疾患などにより、ある日突然、重要な判断ができなくなる可能性は誰にでもあります。社長や個人事業主の場合、この問題は個人の生活だけでなく、会社経営や事業承...

事業承継の問題は、「いつ」「誰に」「どのように」引き継ぐかという経営の話として語られることが多くあります。一方で、医療や介護は「個人の老後の問題」として切り離されがちです。しかし、実務の現場では、社長の医療・介護の状況が、自社株の評価や事業...

老後資金の話題と相続対策は、しばしば別々に語られます。老後は「自分の生活のため」、相続は「残された家族のため」という整理がされがちだからです。しかし実務の現場では、医療・介護費用の負担の仕方が、そのまま相続の結果を大きく左右する場面を数多く...

老後の医療や介護に備える手段として、多くの人が真っ先に思い浮かべるのが民間保険です。社長や個人事業主の場合、とくに「会社員よりも保障が薄いのではないか」という不安から、保険に厚く加入しているケースも少なくありません。一方で、老後資金としては...

老後資金の設計において、もっとも予測が難しいのが医療費と介護費用です。生活費はある程度見通しを立てられても、病気や要介護状態になる時期や期間は誰にも分かりません。社長や個人事業主の場合、役員退職金、新NISA、iDeCo、公的年金など、複数...

老後資金の議論では、「いくら準備するか」に目が向きがちです。しかし、実際に老後を迎えると重要になるのは、「どの資金から、どの順番で使うか」という取り崩しの設計です。とくに社長や個人事業主の場合、役員退職金、新NISA、iDeCo、公的年金な...

老後資金の設計において、近年とくに重要性を増しているのが「長生きリスク」です。医療の進歩や生活環境の改善により、平均寿命は延び続けています。一方で、老後資金が何歳まで必要になるのかは誰にも分かりません。社長や個人事業主の場合、役員退職金や新...

社長や役員にとって、役員退職金は老後資金の中核をなす重要な資金です。一方、新NISAは運用中の非課税制度として注目されがちですが、本当の価値が問われるのは「取り崩す段階」、いわゆる出口戦略にあります。本稿では、役員退職金の受け取り方を整理し...

新NISAの拡大は、会社員だけでなく、社長や個人事業主の資産形成にも大きな影響を与えています。一方で、経営者層にはiDeCoや退職金制度など、立場に応じた選択肢が存在します。ただし、会社員とは異なり、社長や個人事業主は「制度を自分で設計する...

新NISAの利用が2年目を迎え、個人投資家の投資額は拡大を続けています。一方で、資産形成制度としては、新NISAのほかにiDeCo（個人型確定拠出年金）や、企業を通じて積み立てられる退職金制度も存在します。本稿では、新NISAの特徴を整理し...