ライフプラン

NISAやiDeCoで外国株式ファンドを持っている人にとって、株価と同じくらい重要なのが「為替」です。米国株や全世界株はドル建てが中心なので、円高・円安で日本円に換算したときの価値が大きく変わります。ここでは簡単なシミュレーションで「為替の...

NISAもiDeCoも「長期・積立・分散」に強い制度ですが、ライフステージによって最適な使い方は違います。ここでは20代、30〜40代、50代の3つの年代別に、資金の使い道と配分例を紹介します。20代：時間を味方にする「攻めの配分」特徴老後...

〜積立額の配分シミュレーション〜NISAもiDeCoも「長期・積立・分散」に強い制度です。でも「どちらを優先すべき？」「どんな配分にすればいい？」と迷う人は多いのではないでしょうか。ここでは、初心者でも取り組みやすい基本戦略と、シミュレーシ...

「強いドル」神話が揺らぎ、円高に振れやすい状況が続いています。投資初心者にとっても、為替の影響は無視できません。そこで今回は、NISAやiDeCoで実際に選びやすい投資信託の例を取り上げ、ドル一極集中からの分散のヒントを紹介します。1. 米...

2025年は「プラザ合意」から40年。かつて各国が協調してドル高を抑えた歴史的な出来事ですが、いま再び「ドルの強さ」が揺らぎ始めています。為替相場の変化は、私たちのNISAやiDeCoの運用成績に直結します。投資初心者にとっても「ドル一極集...

1. 日本に世界のお金が集まっている最近、日本の株式市場に海外からたくさんのお金が入っています。理由のひとつが、私たち日本人が持っている2200兆円もの金融資産です。もしその一部でも投資に回れば、企業は新しい商品やサービスを生み出す力を得て...

そもそも「利子割」ってなに？銀行に預けたお金に利息がつくと、そこから税金が引かれています。所得税：15%住民税：5%この住民税5%が「利子割」と呼ばれ、都道府県に入ります。つまり、皆さんが銀行から受け取る利息には、必ず「地元への税金」がくっ...

このシリーズでは、認知症とマンション生活をめぐる課題を、制度・税務・相続の視点から見てきました。最終回は「実際の家族」を想定したストーリーを通して、制度と人の理解、そしてお金の備えがどう結びつくのかを考えます。ストーリー：都内マンションに暮...

前回は、家族信託を活用して「認知症発症後でも相続税対策を継続できる仕組み」について紹介しました。今回はさらに一歩進めて、マンション特有の相続トラブル ― 共有名義や換価分割の問題 ― を具体的に見ていきます。なぜ「マンション相続」は難しいの...

前回は、成年後見制度や任意後見制度がマンション生活にどう役立つかを事例で紹介しました。今回はさらに一歩進めて、「家族信託」を使ってマンションの管理や相続税対策をどう進めるかを考えてみましょう。相続税の負担が増える時代近年、地価やマンション価...