FP 第3回：税制・社会保険の取扱いと導入メリット
前回は、個人加入型と企業導入型GLTDの違いを解説しました。今回はさらに一歩踏み込み、「税制・社会保険の取り扱い」と「導入メリット」を整理していきます。個人加入型の所得補償保険税制上の扱い保険料：全額自己負担。控除：生命保険料控除や医療費控...
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FP FP 所得補償保険は「個人加入」と「企業導入型」でどう違う？
前回の記事では、企業が福利厚生として導入する「団体長期障害所得補償保険（GLTD）」の広がりを紹介しました。今回は、それと混同されやすい「個人加入型の所得補償保険」との違いを整理します。個人加入型「所得補償保険」とは？生命保険会社や損害保険...
FP 病気やケガで働けなくなったときの安心を ― 団体長期障害所得補償保険（GLTD）の広がり
近年、企業の福利厚生の一つとして「収入補償保険（団体長期障害所得補償保険＝GLTD）」の導入が広がっています。損害保険大手4社のGLTD保険料収入は、2024年度に420億円と6年間で7割増。毎年1割ずつ伸びるという、保険商品としては異例の...
FP 生命保険と税金のかしこい付き合い方（第6回・最終回）
FP・税理士が見る生命保険の本当の使い方ここまで全5回にわたり、生命保険の基本、必要保障額の考え方、控除制度の実務、iDeCoやNISAとの比較、商品選びと解約リスクについて整理してきました。最終回では、FP・税理士の視点から「生命保険をど...
FP 生命保険と税金のかしこい付き合い方（第5回）
商品選びと解約リスク生命保険は「家族の生活を守るための保障」が第一目的ですが、実際に商品を選ぶ段階になると迷うことが多いものです。保障内容、特約、解約返戻金の有無など、種類はさまざま。さらに、途中で解約した場合に損をしてしまうこともあります...
FP 生命保険と税金のかしこい付き合い方（第4回）
iDeCoやNISAとの比較活用術前置き生命保険には「保障」と「税制優遇」という2つの顔があります。ただし、税金の軽減効果だけを目的とするなら、実はもっと効率の良い制度が存在します。それが iDeCo（個人型確定拠出年金） と NISA（少...
FP 生命保険と税金のかしこい付き合い方（第3回）
生命保険料控除の実務と注意点生命保険のメリットのひとつに「生命保険料控除」があります。保険料を支払うことで所得税や住民税を軽減できる仕組みですが、控除額には上限があり、仕組みを正しく理解していないと「思ったより節税できなかった」ということに...
FP 生命保険と税金のかしこい付き合い方（第2回）
必要保障額をどう決めるか生命保険に加入する際にもっとも悩むのが「いくらの保障額にすればいいか」という点です。高すぎれば保険料が家計を圧迫し、低すぎれば万が一のときに家族の生活が守れません。ここでは、ライフプランに基づいて必要な保障額を導き出...
FP 万が一に備える生命保険と税金の関係
〜個人事業主・フリーランス必見の控除活用法〜会社員から独立して個人事業主になった方や、フリーランスとして活動を始めた方にとって、公的保障が手薄になるのは大きな不安材料です。そんなときに「家族の生活を守るために生命保険をどう活用すべきか」を考...
FP 第5回 老後の住まいを考える ― 税理士・FPの視点から
ここまで、高齢者が賃貸住宅を借りづらい現状、改正住宅セーフティネット法のポイント、空き家とのミスマッチ、地域での支援体制について整理してきました。最終回となる今回は「老後の住まいを早めに考えることの重要性」をテーマに掘り下げます。住まいは単...