生成AI（ChatGPTなど）は、もはや特別なツールではありません。
メールの文章作成から、経費規定のたたき台づくりまで、
中小企業でも“すぐに使える”時代になりました。
「うちにはAIなんてまだ早い」
――そう感じる経理担当者ほど、AI導入の“伸びしろ”があります。
本稿では、AI経理をゼロから始めるための3ステップを、
実際の中小企業の現場を想定して紹介します。
第1章 AI導入の第一歩は「業務の見える化」
いきなりAIを入れるのではなく、
まずやるべきは「どの業務をAIに任せるか」を整理することです。
🔹 ステップ① AIに向く業務を洗い出す
AIに向いているのは、以下のような“繰り返し・文章・整理”業務です。
| 業務例 | AI活用ポイント |
|---|---|
| 経費精算・領収書処理 | AIが領収書内容を抽出・分類 |
| 規定・マニュアル作成 | AIが文案のたたき台を生成 |
| 月次レポート作成 | AIが数値を要約し、経営層向けに翻訳 |
| 会議議事録・報告書 | AIが自然な日本語で整形 |
つまり、“考える時間を奪う業務”からAIに渡すことが出発点です。
第2章 AIを「経理の相談相手」として使ってみる
AIを使いこなす第一歩は、「相談してみること」です。
ChatGPTなどの生成AIは、質問の仕方を工夫するだけで
経理のアシスタントとして機能します。
🔹 プロンプト（指示文）例
【役割】あなたは中小企業の経理担当者です。
【内容】経費精算ルールを分かりやすく社員に説明する文案を作ってください。
【制約】専門用語を避け、社内通知メールに使える文体で。
この一文を入力するだけで、AIは自然な社内文案を生成します。
経理担当者は内容をチェック・調整するだけ。
作業時間が半分以下になるケースも珍しくありません。
第3章 無料・低コストで始めるAIツール活用
中小企業にとって最大の壁は「コスト」。
でも実は、無料または低料金で十分に活用できます。
| ツール名 | 特徴 | 向いている用途 |
|---|---|---|
| ChatGPT（無料版／Pro版） | 会話型で柔軟 | 文書作成・説明文・Q&A |
| Notion AI | 文書整形・要約が強い | 社内規程や議事録 |
| Copilot（Microsoft 365） | Excel・Wordと統合 | 資料自動作成 |
| Canva Magic Write | 図解・掲示資料をAI生成 | 社内報・経理通信 |
まずは、既に契約中のMicrosoftやGoogle WorkspaceにAI機能がないかを確認することが第一歩です。
第4章 AI導入の落とし穴 ― 「使い方ルール」を決めておく
AI導入で注意すべきは、“便利すぎるがゆえのリスク”です。
🔹 よくある落とし穴
- 機密データをAIに入力してしまう
- AI出力をそのまま使い、誤情報を拡散する
- 「誰が最終確認するか」が曖昧
🔹 対策の3原則
1️⃣ 個人情報・社内データは入力しない
2️⃣ AIが出した結果は必ず人が確認する
3️⃣ AI利用履歴を残す（再現性の確保）
AIは“経理の右腕”であっても、“責任者”ではありません。
最後の判断は、常に人が行う。
これがAI経理の基本ルールです。
第5章 AI経理で変わる「経理の価値」
AIを導入すると、経理が“楽”になるだけではありません。
経理の立場そのものが、経営の中枢に近づきます。
AIが処理を、経理が戦略を担う。
数字を整える仕事から、数字で未来を語る仕事へ。
AIがあなたの「事務作業」を減らし、
あなたの「経営貢献」を増やす。
それが、AI経理の最大の価値です。
まとめ：まず“1つの業務”から始めよう
AI導入のコツは、「完璧を目指さない」こと。
まずは1つの業務で使い、効果を体感し、ルールを整える。
そこから社内に広げていけば十分です。
AI経理の第一歩は、あなたの指先から始まります。
今日、ChatGPTを開き――
「経費規程を分かりやすく書き直して」と入力してみましょう。
きっと、未来の経理が動き出します。
という事で、今回は以上とさせていただきます。
次回以降も、よろしくお願いします。
