FP 親のNISAをどう整理するか⑤（最終回）相続後の運用をどう続けるか ― “第二のNISA設計”のすすめ
親が長年かけて育てたNISA資産。相続手続きを終えると、NISAの非課税枠は消滅し、相続人の課税口座に移管されます。しかし、それは「終わり」ではありません。相続後こそ、次の資産形成のスタート地点。受け取った株式や投資信託をどう活かすか。それ...
NISA・iDeCo
FP FP 親のNISAをどう整理するか④ ― 「遺言・生前贈与」でトラブルを防ぐ3つの備え
新NISAが始まってから1年半あまり。親世代の「老後資金運用」が当たり前になり、70歳以上のNISA口座はすでに450万件を突破しています（2025年6月末時点、金融庁調査）。けれども――相続の現場では「親のNISAをめぐるトラブル」も増え...
FP 親のNISAをどう整理するか③ ― 「NISA×相続税」評価と申告のポイントを図解で解説！
新NISAが広がる中で、親世代の投資を引き継ぐケースが増えています。その際に必ず関係してくるのが、「相続税の評価」です。「NISAは非課税なんだから、相続税もかからないんでしょ？」――そう思っている方は要注意です。NISAの非課税は“運用益...
FP 親のNISAをどう整理するか② ― 相続後の実務と“やってはいけないこと”
前回の記事では、👉「NISA口座は相続できない」👉「死亡日で非課税が終了し、課税口座へ移される」という基本を整理しました。今回は、実際に親のNISAを引き継いだあとに、何をどう整理すればよいのかを、実務の流れと注意点に沿って解説します。🪪 ...
FP 「NISAを相続したらどうなる？」― 知らないと損する“非課税の終わり方”
2024年1月に新しいNISAが始まってから、もうすぐ2年。30代・40代の資産形成層だけでなく、実は70歳以上の高齢層でもNISAの利用が急増しています。「老後資金を運用しながら少しでも長持ちさせたい」――そんなニーズに、非課税・期限なし...
FP アクティブ型投資信託の選び方 ― NISAで選ぶならここを見よう
NISA（少額投資非課税制度）の拡充をきっかけに、「アクティブ型投資信託」に注目する人が増えています。アクティブ型とは、プロのファンドマネジャーが市場を分析し、平均を上回る成果を目指す運用型の投資信託。一方で、株価指数などに連動する「インデ...
FP 日本株は「世代交代」の時代へ（第5回）
―― 世代交代の行方と日本株市場の未来像1. 最高値更新が象徴する「転換点」2025年夏、日経平均株価は再び最高値を更新しました。30年以上前のバブル期を超える水準は、単なる株価の記録ではなく、日本市場における世代交代の象徴でもあります。売...
FP 日本株は「世代交代」の時代へ（第4回）
―― 企業と個人株主の関係変化1. 個人株主をめぐる新しい潮流日本株市場で若い世代の投資家が存在感を増すなか、企業にとっても「個人株主」の位置づけが変わりつつあります。従来、企業にとって主要な株主は機関投資家や事業会社が中心でした。しかし、...
FP 日本株は「世代交代」の時代へ（第3回）
―― NISAを軸とした投資の広がり1. NISA制度の定着と拡大新しいNISA制度が始まってから、日本の個人投資行動は大きく変わりました。非課税枠が大幅に拡充され、つみたて投資枠と成長投資枠を併用できるようになったことで、少額からでも長期...
FP 日本株は「世代交代」の時代へ（第2回）
―― 若い世代が直面する「投資リスク」とは1. 強気ムードの裏側に潜む落とし穴日経平均株価が最高値を更新した2025年夏。20代や30代の投資家が「日本株はこれからも上がる」と強気の姿勢を見せていることは、第1回でも触れました。新しいNIS...