FP 生命保険と税金のかしこい付き合い方（第2回）
必要保障額をどう決めるか生命保険に加入する際にもっとも悩むのが「いくらの保障額にすればいいか」という点です。高すぎれば保険料が家計を圧迫し、低すぎれば万が一のときに家族の生活が守れません。ここでは、ライフプランに基づいて必要な保障額を導き出...
生命保険
FP FP 万が一に備える生命保険と税金の関係
〜個人事業主・フリーランス必見の控除活用法〜会社員から独立して個人事業主になった方や、フリーランスとして活動を始めた方にとって、公的保障が手薄になるのは大きな不安材料です。そんなときに「家族の生活を守るために生命保険をどう活用すべきか」を考...
税理士 確定申告して…何の得になるん？
＜記載日：2025年8月16日＞以前の記事で「定年前後の節税を考えると、確定申告をすることを考えた方が良い」だとか…「所得税の基礎控除の見直しで、公的年金等を受けている方や個人事業主とか、年末調整がない場合は、確定申告しなければならない」と...
FP 相続対策、いつから始めるべき？
＜記載日：2025年8月6日＞前回の記事で、定年前後の節税について書かせていただき、最後に「定年後はいよいよ相続対策とか、真剣に考えた方が良いかもしれません…」と書かせていただきました。じゃあ、具体的にいつから始めるべきなのか…と言えば、結...
税理士 税務調査…気をつけてください。
＜記載日：2025年6月29日＞6月21日（先週の土曜日）の日経新聞の「マネーのまなび」で、「税務当局、海外資産・所得に着目」という記事が出てましたね…。「税務調査」に関する記事でしたね…。今回は、この記事について補足をしてみたいと思います...
FP 相続対策として「生命保険を考える」
＜記載日：2025年4月30日＞前回の記事の最後、「相続対策としての生命保険は、それなりに活用の余地があります」と書かせていただきましたので、その事を一緒に考えたいと思います。まず、皆さん、一番最初に思い浮かべるのは…「保険金には相続税の非...
FP 人生 100年時代の「生命保険を考える？」（個人的見解）
＜記載日：2025年4月27日＞以前の記事で、終身保険が暦年贈与のツールの一つとして活用されている…みたいなことを書きました。私は現在、生命保険会社に勤務しており、直近の約10年間は会計の仕事をさせていただいておりますが、それまでは20年以...
税理士 注意！暦年贈与も…やばいっす！
＜記載日：2025年4月16日＞以前の記事「相続税、AIが調査？マジ、きついっす！」で「相続税の税務調査では、指摘の約8割が「名義預金」って聞いたことがありますからね…」とか「そもそも「名義預金」の問題って…「暦年贈与」も関係あります」とか...
FP 「人生１００年時代」あなたは大丈夫？②
＜本記事は2025年2月5日に記載したものです。＞前回に引き続き、ＣＦＰ®️のスタディグループで講師をさせていただく「ファイナンシャル・プランの見直し～人生１００年時代を迎えて～」についてお話をさせていただきます。今後、私たちは「人生１００...