FP 金融機関の相続手続きデジタル化 銀行・証券・保険のオンライン化が進む現場（オンライン相続手続きシリーズ 第4回）
相続が発生すると、多くの家庭で最も時間がかかる手続きの一つが、銀行口座や証券口座、生命保険などの名義変更・払い戻しです。従来は窓口での手続きが原則で、書類の郵送や相続人全員の署名押印が必要となり、長期化するケースが少なくありませんでした。近...
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FP FP 相続税申告の電子申告 e-Taxで進めるオンライン手続きの実務（オンライン相続手続きシリーズ 第3回）
相続税の申告は、相続発生から10カ月以内に税務署へ提出する必要があります。以前は紙の申告書を窓口に提出する方法が一般的でしたが、e-Taxを使った電子申告の利用が広がりつつあります。電子申告には、来署不要・添付書類の電子化などの利点がありま...
FP 相続登記のオンライン申請 自宅から進められる手続きと実務ポイント（オンライン相続手続きシリーズ 第2回）
2024年から相続登記の申請が義務化され、相続手続きの中で最も問い合わせが増えた分野のひとつが「不動産の名義変更」です。従来は法務局へ出向いて申請書類を提出する方法が一般的でしたが、現在ではオンライン申請の仕組みが整い、自宅から手続きを完結...
FP 公正証書遺言のオンライン化が広げる選択肢 公証役場へ行かずに作成できる仕組みと注意点
公正証書遺言は、遺言を確実に実行するための制度として広く利用されています。公証人が関与し、原本が公証役場で保管されるため、他の方式の遺言よりも紛争リスクが低いことが大きな利点です。これまでは作成時に公証人と対面する必要がありましたが、202...
FP iDeCoの基礎 拠出・運用・受給時に広がる税優遇のしくみ
個人型確定拠出年金（iDeCo）は、老後に向けた資産形成を税制面から力強く後押しする制度です。加入者が毎月コツコツと掛け金を積み立て、60歳以降に受け取るという仕組みはよく知られていますが、iDeCoの最大の魅力は「三段階の税制優遇」が存在...
FP シニア×保険シリーズ 総集編 生命保険・医療保険・介護保険を総合的に見直す 「契約内容の把握」と「家族との共有」が将来の安心を支える
シニア世代の生命保険は、長年加入してきた契約が重なり、内容の把握が難しくなりがちです。保険金額や特約の期限、受取人設定、医療保険や介護保険の重複など、確認すべき項目は多岐にわたります。さらに、認知症や相続に備えて家族に情報を共有しておく必要...
FP シニア×保険シリーズ 第5回（最終回） 生命保険の整理と家族への情報共有 契約の所在・更新・手続きの負担を軽減する「見える化」のすすめ
長年加入してきた生命保険は、契約内容が複数の保険会社に分かれていたり、特約が細かく付いていたり、契約者・被保険者・受取人が複雑に組み合わされていたりすることが珍しくありません。とくにシニア世代では、過去のライフステージに合わせて加入した保険...
FP シニア×保険シリーズ 第4回 シニアの医療・介護保険の見直し 公的制度との重複や古い契約のまま放置するリスクを整理する
医療技術の進歩や入院期間の短縮により、医療保険の給付条件や保障内容は過去20年で大きく変化しました。加入後長い年月が経ち、今の医療事情に合わなくなっている契約も少なくありません。さらに、介護リスクが高まる年代では、医療保障と介護保障の役割分...
FP シニア×保険シリーズ 第3回 認知症と生命保険の手続き 判断能力が低下した後に備える制度と実務ポイント
高齢化が進む中で、生命保険・医療保険の「請求手続き」が認知症と深く関わるようになってきました。認知症の発症により本人が判断能力を失うと、保険金の請求が滞り、必要な給付を受け取れない事態が生じることがあります。また、契約内容の照会や解約、新た...
FP シニア×保険シリーズ 第2回 相続対策として生命保険をどう使うか 非課税枠・受取人設定・代償分割まで実務的に整理する
シニア世代が保険を見直す目的のひとつに、相続への備えがあります。生命保険は相続発生時に非常に扱いやすい資金であり、税務上の取り扱いにも特徴があります。適切に活用すれば遺産分割の負担を軽減し、相続トラブルの防止にもつながります。逆に、契約内容...