FP 【アクティブETF入門】第2回 メリットと注意点を徹底解説
アクティブETFは、インデックス投資にはない魅力を持つ一方、注意すべきポイントも存在します。本記事では、一般の投資家が押さえておきたいメリットとリスクを整理します。1. アクティブETFのメリット① 売買のしやすさ（流動性）通常の投信と違い...
投資
FP FP 【アクティブETF入門】第1回 アクティブETFとは何か？インデックス投信との違いをやさしく解説
ETFというと、日経平均やS&P500のような指数に連動する商品を思い浮かべる人が多いと思います。ところが近年、アクティブETF と呼ばれる新しい種類のETFが世界的に広がっています。日本でも2023年に上場が解禁され、2026年にはSBI...
FP SBIがアクティブETF市場に本格参入 個人投資の選択肢はどう広がるのか
SBIホールディングスが、米アライアンス・バーンスタインと組んで アクティブ型ETF（上場投資信託） を手がける新会社を設立します。アクティブETFは近年アメリカで急成長している商品で、日本でもようやく本格的に普及が始まろうとしています。こ...
FP 未成年NISA解禁・総集編――“0歳からの資産形成”が家族の未来を変える
未成年でもNISA口座を開設できるようにする――。この動きは、資産形成制度の拡充という枠を超え、「子ども時代からの金融教育」「家族全体の資産設計」「長期投資の社会基盤づくり」といった幅広いテーマを含む大きな改革です。本総集編では、これまでの...
FP 制度改正前に知っておきたいこと――未成年NISAを“上手に迎える”ための実践チェック（第5回・最終回）
未成年でもNISA口座を開設できるようにする方向性が示され、制度改正の検討が進んでいます。しかし、議論が進む一方で、「家庭としては何を準備しておけばいいのか」「制度が動く前にやらないほうが良い行動はあるのか」といった疑問も多いはずです。最終...
FP 金融教育としての未成年NISA――“学びながら資産を育てる”家庭教育の実践法（第4回）
未成年でもNISAを利用できるようになる方向性が示されたことで、資産形成だけでなく「金融教育」のあり方も大きく変わろうとしています。学校教育ではすでに家庭科で投資や資産形成が扱われるようになり、社会的にも「お金の学び」が標準化しつつあります...
FP 未成年NISAをどう使う？――積立額・商品選び・贈与税の注意点まで徹底整理（第3回）
未成年NISAの解禁が視野に入り、「実際にどう使うのが良いのか」を考える家庭が増えていきます。制度設計の詳細は今後の税制改正で固まりますが、現行NISA制度の仕組みを前提とするなら、運用の基本方針や注意点はすでに整理できます。第3回では、未...
FP 家庭の資産形成はどう変わる？――未成年NISA解禁で広がる“家族全体の長期戦略”（第2回）
未成年でもNISA口座を開設できるようにする方向性が示されたことで、家庭の資産形成はこれまでとは大きく違う選択肢を持つ可能性があります。これまでNISAは「大人が自分の将来のために使う制度」という印象が強く、子ども名義の資産形成は学資保険や...
FP 未成年NISA解禁の議論が始動――0歳からの資産形成を見据えた制度拡充の行方（第1回）
新しいNISA制度が2024年にスタートして以来、投資を始める人は確実に増えています。非課税保有限度額の拡大や恒久化の効果もあり、「投資は特別な人のもの」というイメージは薄れ、日常的に資産形成を考える人が増えてきました。こうしたなか、政府・...
FP 【総集編】円安時代の家計・企業・投資の実践ガイド
急速な円安が続くなか、企業・家計・投資家にとって為替は「一部の専門家だけが気にするテーマ」ではなく、日々の生活や経営判断、資産形成に深く影響する重要要素となりました。本シリーズでは、企業の想定為替レートの動向から、家計の生活コスト、外貨資産...